工行鎮江丹徒支行“三步走”扎實做好旺季反洗錢宣傳

金山網訊 在春節業務高峰期，工行鎮江丹徒支行全方位、多層次地開展反洗錢宣傳活動，通過扎實到位的宣傳，進一步提升社會公眾風險意識，堅持把防控風險作為維護金融穩定的壓艙石。

點亮網點宣傳明燈，營造濃厚氛圍

一是網點大廳利用LED屏滾動播放反洗錢宣傳標語，醒目而有力，時刻提醒每一位到店客戶。宣傳折頁整齊擺放，內容包涵反洗錢基礎知識、常見洗錢手段揭秘以及法律責任解讀，供客戶隨手可取，隨時可讀。二是聚焦容易上當受騙的老年客群，辦理轉賬業務時告知他們務必再三核實對方身份，不要向陌生人轉賬，保護好血汗錢、養老錢。大堂經理更是主動出擊，抓住客戶辦理業務的間隙，為客戶遞上宣傳資料，耐心講解反洗錢要點。

借助線上宣傳東風，擴大知識覆蓋

網點青年員工精心制作趣味十足的反洗錢宣傳短視頻積極轉發社交媒體，利用通俗易懂的語言強化公眾認知，如“守護資金安全，遠離洗錢陷進——提高警惕，共建和諧金融環境”“莫信天上掉陷進，洗錢陷進要警惕”“保護個人信息，遠離非法交易，守護您的財產安全”，字字珠璣鏗鏘有力警示群眾不要出租出借賬戶，呼吁他們舉報可疑行為，齊心協力共創和諧金融環境。

加強客戶身份識別，做好賬戶存續期管理

一是業務過程中開展客戶身份的初次識別、持續識別和重新識別，確認客戶身份、了解客戶交易目的和交易性質，關注客戶身份信息、日常經營活動、金融交易及風險情況進行重新識別、持續識別，及時提示客戶更新資料、補充完善客戶身份識別信息等。二是關注異常的大額交易、頻繁交易、跨境交易等，分析可疑交易行為，做好企業賬戶KYC治理、銀企對賬工作。常態化加強營業執照注吊銷賬戶治理，應用智慧復核等系統數據，定期做好營業執照注吊銷客戶持有賬戶識別管控。三是加強“偽現金”交易行為管理，持續強化現金業務洗錢風險管理。加強對柜面現金收付、大額現金支取操作管理，增強網點人員風險防范和合規操作意識，做好客戶溝通引導，對于現有柜面轉賬功能可以滿足客戶資金劃轉需求的，積極引導客戶通過轉賬方式辦理相關業務。（劉琪慧）