開(kāi)卡每天有百元報(bào)酬？民生銀行鎮(zhèn)江支行堵截一起出租出借賬戶風(fēng)險(xiǎn)事件

金山網(wǎng)訊  記者從民生銀行鎮(zhèn)江支行獲悉，民生銀行鎮(zhèn)江丹陽(yáng)支行工作人員于日前在審核客戶身份時(shí)，發(fā)現(xiàn)端倪，成功堵截一起老年客戶出租出借賬戶風(fēng)險(xiǎn)。

原來(lái)當(dāng)天，老年客戶眭阿姨來(lái)到民生銀行丹陽(yáng)支行要求辦理借記卡，廳堂人員按照“了解你的客戶”原則進(jìn)行身份審核，發(fā)現(xiàn)該客戶身份證地址在城西，但銀行網(wǎng)點(diǎn)在城東，距離較遠(yuǎn)，而且客戶年紀(jì)較大并不適合來(lái)回奔波，隨后又詢問(wèn)開(kāi)戶目的和用途。眭阿姨表述模糊，僅說(shuō)是為了存錢(qián)，于是廳堂人員叫來(lái)支行監(jiān)控崗，在進(jìn)一步的問(wèn)詢中得知眭阿姨已退休，辦理借記卡主要用于轉(zhuǎn)賬，但對(duì)每月大概的交易量和交易金額閃爍其詞，眭阿姨說(shuō)自己之前參加過(guò)非法集資被騙，自信不會(huì)再上當(dāng)了。

從客戶的投資經(jīng)歷可以看出，該客戶風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)薄弱，再次被騙的可能性較大。于是監(jiān)控崗直接詢問(wèn)眭阿姨是否有人要求她開(kāi)卡，然后再按要求進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。眭阿姨面露猶豫之色，要求工作人員詳細(xì)說(shuō)說(shuō)其中的“門(mén)門(mén)道道”。監(jiān)控崗向眭阿姨詳細(xì)講解了出租出借銀行卡和利用賬戶洗錢(qián)、詐騙的特點(diǎn)及危害，由此獲得了眭阿姨的信任。眭阿姨表示，其經(jīng)朋友介紹要求在多個(gè)股份制銀行開(kāi)卡，開(kāi)卡后“對(duì)方”就會(huì)有一筆資金轉(zhuǎn)入銀行卡中，只要按“對(duì)方”的要求將這筆資金轉(zhuǎn)出，按要求操作，每天能拿到上百元的報(bào)酬，而眭阿姨對(duì)于轉(zhuǎn)賬的交易對(duì)手、用途一概不知，明顯是將本人賬戶借由他人過(guò)渡資金。經(jīng)過(guò)工作人員勸說(shuō)后，眭阿姨意識(shí)到了出租出借賬戶觸及了法律底線，打消了開(kāi)卡賺錢(qián)的念頭，并對(duì)支行工作人員表示感謝，滿意地離開(kāi)了網(wǎng)點(diǎn)。

目前，隨著監(jiān)管機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)對(duì)于洗錢(qián)打擊力度的加大，部分涉案賬戶被凍結(jié)，犯罪分子勢(shì)必尋求新的賬戶用于違法犯罪活動(dòng)。該事件發(fā)生后，工作人員迅速將該風(fēng)險(xiǎn)案例上報(bào)上級(jí)分行，隨即民生銀行鎮(zhèn)江支行向全轄網(wǎng)點(diǎn)發(fā)出防范警示，要求各網(wǎng)點(diǎn)做好風(fēng)險(xiǎn)防范工作。（通訊員 符淡寧 記者 包建華）